Преступные схемы финансового мошенничества

В России во II квартале 2022 года зарегистрировано 212 200 случаев финансового мошенничества. Преступные мошеннические схемы постоянно видоизменяются и становятся все более запутанными и сложно раскрываемыми.

Несмотря на проводимую просветительскую работу в средствах массовой информации в правоохранительные органы, в том числе Заельцовского района г.Новосибирска все чаще обращаются с заявлениями граждане, пострадавшие от действий злоумышленников, которые дистанционно, посредствам телефонной связи, с использованием банковских карт завладели денежными средствами потерпевших.

Мошенники часто представляются сотрудниками Центрального банка или специалистами государственных органов, после чего в расплывчатых формулировках сообщают о какой-либо угрозе, заставляя людей из страха действовать, не задумываясь. Летом этого года банки зафиксировали новую легенду. Потенциальным жертвам мошенники предлагают «застраховать» средства, которые якобы хранятся у собеседника на «едином межбанковском счете в ЦБ». Сначала они от лица полицейских обзванивают потенциальных жертв, сообщают о «заявлении от Центрального банка» и о том, что персональные данные человека скомпрометировали. Мошенники сообщают, что списания производились по некоему единому внутрибанковскому счету. Доступ к нему, по легенде, есть у сотрудников банков, которых и подозревают в мошенничестве. Далее с потенциальной жертвой общается «сотрудник департамента безопасности ЦБ», который уточняет, в каком банке обслуживается клиент, какими продуктами он пользуется, проверяет остатки на счетах и даже размер зарплаты. После этого человеку предлагают застраховать общую сумму на едином счете, которая позволит вернуть все деньги в случае хищения денежных средств мошенниками. Для этого они убеждают клиента перевести все свои деньги на «безопасный счет».

Так, в отдел полиции Заельцовского района г. Новосибирска обратилась гражданка Л. и сообщила, что неустановленное лицо, посредством телефонной связи, под предлогом сохранения, принадлежащих ей денежных средств, находящихся на счете в банке, путем обмана и злоупотребления доверием гражданки Л. похитило денежные средства в сумме 572 000 рублей, которые последняя перевела через банкомат, на счет, который сообщило неустановленное лицо.

Первое, что нужно запомнить: Центральный банк не работает с физическими лицами, поэтому никаких услуг по страхованию или открытию счетов граждан ЦБ не оказывает. Второе: мошенники всегда требуют действовать «здесь и сейчас», непрерывая разговор, поэтому лучше всегда положить трубку и самостоятельно перепроверить информацию. Например, позвонить напрямую в отдел полиции, где якобы работает звонивший «полицейский», или уточнить по телефону горячей линии Банка России.

При поступлении телефонных звонков от лиц, представляющихся сотрудниками банков и правоохранительных органов будьте бдительны. Не открывайте кредиты и не переводите денежные средства на предложенные счета и номера мобильных телефонов.

Прокуратура Заельцовского района г. Новосибирска разъясняет, что при поступлении таких звонков необходимо, прежде всего, незамедлительно завершите разговор и обратится в офис банка или позвонить на официальный контактный номер телефона.

Если Вы или Ваши знакомые стали жертвами «финансовых» мошенников, необходимо незамедлительно обратиться в ближайшее отделение полиции.